お客様の声

堅実にお金を貯める手順として大切なことは、「貯蓄専用の口座を設けること。そして、毎月給与の振り込みがあったら、最初に決めた金額をそちらに移すこと!!」当たり前のようですが家庭を持って1４年…できていなかったことにご相談して気付きました。生活しながら感じていた不安を解消させる道筋を示してくれました。複数ある銀行口座も用途別に絞り込むことで管理しやすくなり毎月収支を確認する習慣が身に付きました。妻も同様に感じていたのか…貯蓄口座の残高が増えてゆく通帳を一緒に見ることで夫婦関係も少し円満になってきたような気がします…笑

お金の管理だけでなく、見直しにより浮いたお金で妻にぴったりな保険についても丁寧にアドバイス下さいましてありがとうございました。

今回、住宅の購入をきっかけに家計診断をしていただきました。

今までも主人と話し合いながら家計管理をしていましたが、収入の割には貯蓄が少なく、お互い満足感がありませんでした。実際に相談すると、無理のない貯蓄の仕方や臨時出費への備え方についても助言をいただきました。

中でも、普段から臨時出費に備えることで慌てることなく、毎月の家計にも影響なく対処出来ることを知り、今まで自分がやりくりで困っていたのはこれだったのかとビックリしました。

また、家計診断だけでなく今まで心配だった生命保険の見直しもしていただきました。なるべく安い費用でいざときにしっかり保障されるようなプランを提案いただき、主人と共に納得して加入しました。

今回、初めてファイナンシャルプランナーさんにご相談しましたが、本当に満足しています。親身に相談にのってくださいました。また、事前に他の会社と相談費用を比較して、一番リーズナブルで充実した内容だったので選びました。実際、内容が充実している割にはとてもリーズナブルだと感じました。

住宅ローンが始まる前に相談することで、自信をもって毎日の家計管理が出来るようになりました！　感謝しています。また、家族が増えたタイミングで家計診断をお願いしたいと考えています。

これまで1度も家計簿をつけた事がなく、なんとなく預金残高が上がってるから大丈夫、程度の感覚での生活が結婚後も続きました。結婚式や引越しで貯金が激減した直後に第一子が生まれ、子供の将来を想像した時、それまでの“なんとなく”で子供に良い環境を与えられるのか急激に不安になりました。自分なりに家計を見直そうと試みましたが、逆に住宅や老後、親の事等、不安が増えてしまいました。

そんな中ネットで貴社のHPを見つけ、お金を払ってまで第三者に相談する必要があるのか？と疑念を抱きながらも、思いきって相談してみました。

結果、相談して本当に良かったと感じています。

まず、家計の整理ができ収支と貯金可能額が明確になった事で、中・長期で必要な貯金額の目標と貯まる時期の設定ができた事です。これにより気持ち良くお金が使えるようになりました。以前から興味があったNISAも安心して始められました。また家計が整理できている事で、今後ライフプランに変化があっても軌道修正しやすくなると考えます。

そして何よりも、相談する中で、忙しくても即できる具体的な家計の整理方法や考え方を伝授して頂けた事です。すぐに実践できた事で、理想のかたちで家計管理をスタートできました。これは目標を達成する為にとても大切な事です。

子育て経験も豊富なFPさんから経験に基づく生きた情報を伺えた事は勉強になり、とても心強かったです。

中垣先生、本当にどうもありがとうございました。

正直、想像していた以上に良かったです。この金額で、ここまでアドバイスをいただけるなんて、とってもお得です。住宅ローンを組んでしまった後、急に不安になり、毎月のやり繰りについて相談しましたが、不安が解消され、今は前向きな気持ちになりました。他にもクライアントさんがいらっしゃる中、とても親身にご親切にしていただいたことに感謝です！

初回は対面での相談、それ以降はスカイプで相談させてもらいました。スカイプは私自身使ったことがなかったのですが、簡単にできました。相談も特に対面と変わりなく、資料の画面共有をしながら説明していただき、わかりやすかったです。自宅で気軽に、顔を見ながら相談できるので大変便利だと思いました。

我が家は収入にかなり波があり、教育費の負担も大きくなることが見込まれ、「将来どうなるのか」「保険や貯蓄をどうしたら良いのか」と見えないことへの不安があったため、家計全般のサポートをお願いするようになりました。
こんな我が家の現状を、望月先生は何年にもわたり親身に聞き取ってアドバイスしてくださっています。それまでは私なりに考えていたつもりでしたが、貯蓄は銀行の定期預金に、保険はなんとなく聞いたことの ある保険会社のものに入っておけばいいかな、という感覚でした。
サポートを受けることで視野が広がり、日本や世界の経済の動きについても教えていただき、いろいろな選択肢があることを知りました。
私にとっては初めて聞くことばかりで新鮮です。
今ではまるで楽しみな習い事に行くかのように、望月先生の面談に出かけています。
いざという時に本当に役に立つ保険なのか、投資については長い目で見てどうなのか、貯蓄とのバランスは適切か、などのポイントを押さえてサポートしていただいています。
またメリットはもちろん、デメリットについても明確に教えていただける ので、自分の身の丈にあった方法を選択することができていると感じます。
漠然としていた状況から、だんだんと道が見えてきました。

長い人生のうちには自分も世の中も変化するので、見直しの大切さも感じるようになりました。自分では気付けない部分に対しては、必要な時を見計らってアドバイスくださるので本当に助かっています。
これからもよろしくお願いします！

人生100年時代の到来に備え職業、健康、資産の３つの寿命が大事です。望月先生には、特に資産寿命の伸ばし方について、家内、娘たちも一緒に貴重なアドバイスを頂いております。現有資産の中での老後の生活への備えの為の保険の見直し、ネット証券口座開設による株、投資信託での資産配分について、中長期の視点で学びながら、楽しく将来設計をしております。

投資なんて怖いから銀行が安心だしファイナンシャルプランナーなんて別世界のことと思っていました。年金が不安になったり、NISAがでてきたり、テレビや新聞だけではよくわからず、調べていくうちに望月先生にたどり着きました。
投資は怖いものではないとグラフになってわかりやすい資料でご説明いただき、リスクとリターンもわかりやすく教えていただき、不安が払拭されました。元々興味津々だった夫の熱心な質問にもお答えいただき、温度差のある夫婦を上手にご指導くださいました。
今年も年間契約を更新します。また一年間よろしくお願いします。

最初は、”向こうに都合の良い商品を売りつけられるんじゃないか？””少額投
資すぎて、相手にされないんじゃないか？”と不安に思って身構えて行きました。

が、蓋を開けてみれば、親切すぎて怖いくらい親身になって相談にのってもらえました。投信の何千本もある中から、最適なものを探していただいたり、生命保険はオトクなものへの乗り替えの提案をしていただいたり、とても感謝しきれないくらいです。面談は堅くなく、毎回楽しいです。ゴリ押しもなく、こちらの希望を最大限にくんでくれるので、気になってる方は一度試しに相談されてみるのをオススメしたいです。（断りやすい雰囲気もいいです！）最初は、恐れていたのに長いお付き合いになっていました。これからも助けていただきたいと思っています。よろしくお願いします。

私達は短期～長期のお金の使い方の相談で柳澤様に依頼をさせてもらいました。
相談した結果、とても親身になって相談に応じて頂いて大満足しています。私達が
やりたい事や今後のライフスタイル、職場の福利厚生等を踏まえ、オーダーメード
のファイナンシャルプランを作って頂きました。また、一般論だけでなく過去の経験
を踏まえた意見を聞けるとともに、公正なアドバイスを頂けたため、納得感のある
プランを作ることができました。最後に妻が妊娠中だったので、相談場所を自宅に
する等柔軟に対応頂けたのも助かりました。