お客様の声

主人が亡くなった後、保険の名義変更などの手続きをしていると、保険会社の方から「これからはあなたが世帯主だから、あなたの保険をきちんとしなくてはいけませんよ」といわれました。慌てていたので、「こんなに必要なのかな？おかしいな」と思いながら、ずいぶんたくさんの保険に、言われるがまま加入してしまいました。

その後、ファイナンシャル・プランナーさんに相続財産の整理を相談できることを知り、家計の窓口に相談しました。 遺族年金など、子供が何歳になった頃、いくらくらいのお金が受け取れるかということは、大体分かっていたつもりでしたが、 ライフプランを作ってもらい、きちんと表になって出てきたことはとても大きかったです。将来もらえる現金の額がはっきり分かって、どれくらい働く必要があるかなど、将来の見通しが立ったのでとてもすっきりしました。

気になっていた保険もすべてチェックしてもらうことができ、今後必要な保障の整理ができたので、とても気持ちが軽くなりました。

老後資金の不安から、とにかくお金をためなければ！と、「お金を使う＝悪」といった感覚に陥り、家計管理が苦痛でした。思い切ってプロに相談した結果、老後の必要資金が明確になり、そこから逆算した貯蓄計画が立てられ、不安が一気に解消されました。
その他、毎月の費目ごとの予算を一緒に決めていただいたので、それさえ守っていれば、自動的に貯金ができ、細かく家計簿をつける必要もありません。自分一人では、適切な予算を決めることはできなかったし、将来の必要資金を明確にし、そこから逆算した貯蓄計画を立てることも到底できませんでした。ここまでの結果をこの相談料で受けられるなんて、とてもお得だと思います。相談前の漠然とした不安に支配された家計管理から解放され、前向きに生活することができるようになりました。ネット経由の申し込みだったため当初は不安でしたが、柳澤さんに担当していただきとても良かったです。お金のことは家族、友人でもなかなか話しづらいので、困っているなら迷わずプロに相談すべきだなと思いました。色んな年齢、経歴のＦＰさんがいらっしゃる中で、人生の先輩でもある柳澤さんに巡り会えて幸せでした。ありがとうございました。

最大の成果は、『家計の見える化』を行えたこと。
毎月の支出額が明確になり、金銭感覚が１８０度変わりました。
夫婦共々、相談前の無駄遣いを反省し、世帯収入の５％ほどだった毎月の貯蓄が、毎月20％ほどになりました。
また何より、夫婦共々、前向きな気持ちになれました。
今後、様々なことが我々家族に起こり得ると思いますが、見える化させる習慣が身についた今、不思議と将来への不安が和らぎ、「何とかなる！」という自信に繋がりました。

母と2人で実家の家計の見直しをお願いしました。プロの目線で家計を見てもらうのは初めてで私も母も心配していたのですが、望月先生がとても親身に聞いてくださり、アドバイスくださいました。できるところとできないところを教えてもらえるだけでもとてもためになりました。何かライフステージの変化があったときにはまたご相談したいと思いました。ありがとうございます。

我が家は夫婦共働きで、それぞれが必要だと思うものを必要だと思ったときに買うという生活をしていました。しかし、家計の収支を把握しておらず、マイホー ムの購入、出産が続き、子供の保育料を払っていけるか、将来のための貯金をいくらすればいいのかわからない、という状態になり、FPフローリストさんに相談いたしました。

家計の見直し相談をして、私たちに無理なくできる管理方法を具体的に示してくださり、これまで使い過ぎていた部分、余裕をもたせておいて いい部分がわかりました。結果として、お互いの収入をある程度は自由に使いつつ、必要な出費、貯金に回すお金は確保できる家計にすることができました。予想以上の見直し効果がありとても満足しています。ありがとうございました。

堅実にお金を貯める手順として大切なことは、「貯蓄専用の口座を設けること。そして、毎月給与の振り込みがあったら、最初に決めた金額をそちらに移すこと!!」当たり前のようですが家庭を持って1４年…できていなかったことにご相談して気付きました。生活しながら感じていた不安を解消させる道筋を示してくれました。複数ある銀行口座も用途別に絞り込むことで管理しやすくなり毎月収支を確認する習慣が身に付きました。妻も同様に感じていたのか…貯蓄口座の残高が増えてゆく通帳を一緒に見ることで夫婦関係も少し円満になってきたような気がします…笑

お金の管理だけでなく、見直しにより浮いたお金で妻にぴったりな保険についても丁寧にアドバイス下さいましてありがとうございました。

今回、住宅の購入をきっかけに家計診断をしていただきました。

今までも主人と話し合いながら家計管理をしていましたが、収入の割には貯蓄が少なく、お互い満足感がありませんでした。実際に相談すると、無理のない貯蓄の仕方や臨時出費への備え方についても助言をいただきました。

中でも、普段から臨時出費に備えることで慌てることなく、毎月の家計にも影響なく対処出来ることを知り、今まで自分がやりくりで困っていたのはこれだったのかとビックリしました。

また、家計診断だけでなく今まで心配だった生命保険の見直しもしていただきました。なるべく安い費用でいざときにしっかり保障されるようなプランを提案いただき、主人と共に納得して加入しました。

今回、初めてファイナンシャルプランナーさんにご相談しましたが、本当に満足しています。親身に相談にのってくださいました。また、事前に他の会社と相談費用を比較して、一番リーズナブルで充実した内容だったので選びました。実際、内容が充実している割にはとてもリーズナブルだと感じました。

住宅ローンが始まる前に相談することで、自信をもって毎日の家計管理が出来るようになりました！　感謝しています。また、家族が増えたタイミングで家計診断をお願いしたいと考えています。

これまで1度も家計簿をつけた事がなく、なんとなく預金残高が上がってるから大丈夫、程度の感覚での生活が結婚後も続きました。結婚式や引越しで貯金が激減した直後に第一子が生まれ、子供の将来を想像した時、それまでの“なんとなく”で子供に良い環境を与えられるのか急激に不安になりました。自分なりに家計を見直そうと試みましたが、逆に住宅や老後、親の事等、不安が増えてしまいました。

そんな中ネットで貴社のHPを見つけ、お金を払ってまで第三者に相談する必要があるのか？と疑念を抱きながらも、思いきって相談してみました。

結果、相談して本当に良かったと感じています。

まず、家計の整理ができ収支と貯金可能額が明確になった事で、中・長期で必要な貯金額の目標と貯まる時期の設定ができた事です。これにより気持ち良くお金が使えるようになりました。以前から興味があったNISAも安心して始められました。また家計が整理できている事で、今後ライフプランに変化があっても軌道修正しやすくなると考えます。

そして何よりも、相談する中で、忙しくても即できる具体的な家計の整理方法や考え方を伝授して頂けた事です。すぐに実践できた事で、理想のかたちで家計管理をスタートできました。これは目標を達成する為にとても大切な事です。

子育て経験も豊富なFPさんから経験に基づく生きた情報を伺えた事は勉強になり、とても心強かったです。

中垣先生、本当にどうもありがとうございました。

正直、想像していた以上に良かったです。この金額で、ここまでアドバイスをいただけるなんて、とってもお得です。住宅ローンを組んでしまった後、急に不安になり、毎月のやり繰りについて相談しましたが、不安が解消され、今は前向きな気持ちになりました。他にもクライアントさんがいらっしゃる中、とても親身にご親切にしていただいたことに感謝です！

初回は対面での相談、それ以降はスカイプで相談させてもらいました。スカイプは私自身使ったことがなかったのですが、簡単にできました。相談も特に対面と変わりなく、資料の画面共有をしながら説明していただき、わかりやすかったです。自宅で気軽に、顔を見ながら相談できるので大変便利だと思いました。