FP×宅建士による資産の組み換え相談
できることがあります。
「資産の組み換え相談」が
おすすめの方以下のようなお困りごとは
ありませんか？
- 不動産はあるが、現金がない
- 生活費に困る。相続税が払えない可能性がある。
- １つの不動産を複数人で相続予定
- 公平に分けられず、もめる可能性がある。
- 相続したアパートの収益がマイナス
活用できていない不動産を相続した - 固定資産税が負担になっている。手持金の持ち出しが多い。
- 資産が全て預貯金である
- 資産運用や相続対策をしないと高額の相続税が発生する。
- 資産に占める不動産の割合が高い
- 今後の生活費や相続税納税の準備が充分ではない。
資産の組み換えの目的
収益性向上とリスク分散
ＦＰフローリストの
「資産組み換え相談」が
選ばれる理由ＦＰフローリストは
「FP×宅建士」
お手持ちの不動産に関する困りごと、資産の組み換えの必要性を診断検討したうえで、ご希望を踏まえた資産の組み換え実現までを、万全にサポートします。
通常、FP会社の提案は金融商品に偏りがち、不動産会社の提案は不動産のみの解決方法に偏りがちですが、ＦＰフローリストには両方の専門家が在籍しています。弊社ならではのサービスとして、資金計画のプロであるファイナンシャル・プランナー（FP）と不動産のプロである宅建士がチームを組んで資産の組み替えをサポートしているのが特徴です。ＦＰフローリストの宅建士は全員FP資格を保有しており、FPスタンスでお客様に寄り添いながら不動産の売買や活用をサポートしています。
「不動産 ➡ 不動産」、「金融商品 ➡ 金融商品」だけでなく、バランスのとれたポートフォリオを形成することができます。
ＦＰフローリストの強みFP×宅建士
「資産の組み換え相談」の
流れ「資産の組み換え相談」の
お申し込みから相談までの流れです。
ご希望の方は、別途対応いたします。
プランを描くだけで終わらない。
資産運用の実行サポート。
同じ担当者が無料で伴走します。
ＦＰフローリストのFPは全員が金融商品のプロである「IFA（独立系フィナンシャル・アドバイザー）」でもあります。
そのため、「不動産を整理して投資信託へ換える」「NISA制度を活用する」といった具体的な金融資産への組み換えが必要になった時、同じ担当者がそのまま IFAとして資産運用の実行をサポートいたします。
（※不動産の売却や組み換えは、FP資格を持つ専門の宅建士がサポートします。）
資産の組み換え事例の紹介
1活用しづらい不動産を売却し、
資産価値の高い不動産を取得した。
古家付きの土地
資産価値の高いマンション
（区分所有）
資産組み換え前の問題点
- 固定資産税を払っているだけで有効活用できていない
- 相続税対策ができていない
- 将来の資産価値下落が心配
資産組み換え後のメリット
- 収益性の改善
- 保有不動産の資産価値を向上
- 立地の改善、将来の地価下落リスクの抑制
- 相続税の軽減（相続税評価額を圧縮）
2毎年赤字だった投資用不動産を整理し、
金融商品中心の資産運用を始めることができた。
老朽化した
賃貸アパート
金融資産
資産組み換え前の問題点
- 年々修繕費がかさみ、赤字が増えていた
- 管理の手間がかかり負担感がある
- 子供３人への相続が公平にできない
資産組み換え後のメリット
- 赤字の解消、資産の収益性向上
- 不動産管理の手間や心労から解放された
- いつでも換金できる資産が大部分になった
- 相続時に３人のお子様へ公平な遺産分割ができるようになった
資産ポートフォリオ
資産の組み換え相談前
資産の組み換え実行後
3すべて預貯金だった資産を
複数の金融商品や収益性不動産にバランスよく投資し、
利回りを得ながら相続税対策をすることができた。
資産がすべて預貯金
新築賃貸マンション
複数の金融商品
資産組み換え前の問題点
- 運用益がほとんどない
- インフレが進むと資産価値が目減りする心配
- 多額の相続税がかかる
- ペイオフが心配
資産組み換え後のメリット
- 資産運用することで運用益を得られるようになった
- 相続税評価を下げることができた
- インフレ対策となる金融資産や不動産資産を保有できた
- 資産全体のバランスが良くなった
資産ポートフォリオ
資産の組み換え相談前
資産の組み換え実行後
「資産の組み換え相談」
サービス内容
資産の組み換え相談 ※
お申し込みを迷われている方は、初回FP相談（50分3,300円）も行なっておりますのでぜひご利用ください。
- 組み換え提案を実行するにあたり、例えば収益性不動産の建て替えなど、更に具体的な事業収支シミュレーションを希望される場合は、別途料金をご提示する場合がございます。
資産全体のポートフォリオ確認とリバランスのご提案
- 現在の資産状況の問題点の把握
- 課題を解決できる資産ポートフォリオのご提案
- 資産の組み換えプランと、組み換え効果の提示
※ 不動産資産のポートフォリオ再構築については、FP兼不動産仲介業者として、売却・購入・建替え・土地活用等実行までサポートが可能です。
実行サポートをご希望の方
実際の資産運用の実行サポートは無料！
「資産の組み替え」の後に、さらに個別の金融商品のご紹介や証券口座開設を希望される方へは、IFA（独立系フィナンシャル・アドバイザー）として資産運用の実行サポートが可能です（無料）。
以下の様なご希望に対応可能ですので、ご相談ください。
- 毎月少しずつでも資産運用を始めてみたい方。
- 運用が全く初めてで、信頼できるお金の専門家に相談したうえで始めたい。
- 自分で始めた運用のやり方は正しいのか心配になってきた。お金の専門家のアドバイスがほしい。
- 余裕資金があるので、資産運用に興味がある。
- 自分に合った投資信託の選び方を知りたい。
- 今話題のIFAに運用アドバイスを受けたい。
IFAというパートナーシップ
IFAは独立系フィナンシャル・アドバイザーの略。特定の金融機関に属さず、独立・中立的な立場でお客様に資産運用のアドバイスを行う専門家です。欧米ではすでに「生涯の資産運用のアドバイザー」として広く認知される存在です。
家計の窓口では、ご希望の方に、IFAとして口座開設とご意向に沿った投資信託を中心とした運用商品をご紹介し、運用を始めるところまでサポートします。