FP相談

FP×IFA×宅建士による資産の組み換え相談

私たちだからこそ
できることがあります。

お持ちの預貯金・有価証券・不動産
などのご資産について最適な資産バランスに
組み換える方法を
相談してみませんか？

「資産の組み換え相談」とは？

預貯金・外貨商品・株式や投資信託・不動産など様々な資産を別の資産に組み換えることです。
特にご相談が多いのは、何らかの困りごとがある不動産資産を手放し、別の不動産や金融商品に換えたいというケースです。また、金融資産中心の資産運用に、現物の不動産投資を組み入れたいという方もいらっしゃいます。保有中の資産を別の資産に組み換えることで、収益性を改善したり、インフレ対策を含むリスク分散ができたりする点がメリットです。また組み換えの際に、税制上の特例を活用して税負担を軽減できることもあります。

「資産の組み換え相談」が
おすすめの方以下のようなお困りごとは
ありませんか？

不動産はあるが、現金がない: 生活費に困る。相続税が払えない可能性がある。

１つの不動産を複数人で相続予定: 公平に分けられず、もめる可能性がある。

相続したアパートの収益がマイナス 活用できていない不動産を相続した: 固定資産税が負担になっている。手持金の持ち出しが多い。

資産が全て預貯金である: 資産運用や相続対策をしないと高額の相続税が発生する。

資産に占める不動産の割合が高い: 今後の生活費や相続税納税の準備が充分ではない。

資産の組み換えの目的

1資産ポートフォリオの
収益性向上とリスク分散

2投資キャッシュフローの改善（黒字化・健全化）

ＦＰフローリストの
「資産組み換え相談」が
選ばれる理由ＦＰフローリストは
「FP×IFA×宅建士」

お手持ちの不動産に関する困りごと、資産の組み換えの必要性を診断検討したうえで、ご希望を踏まえた資産の組み換え実現までを、万全にサポートします。
通常、FP会社の提案は金融商品に偏りがち、不動産会社の提案は不動産のみの解決方法に偏りがちですが、ＦＰフローリストには両方の専門家が在籍しています。弊社ならではのサービスとして、資金計画のプロであるファイナンシャル・プランナー（FP）と金融商品のプロであるIFA、不動産のプロである宅建士がチームを組んで資産の組み替えをサポートしているのが特徴です。ＦＰフローリストの宅建士は全員FP資格を保有しており、FPスタンスでお客様に寄り添いながら不動産の売買や活用をサポートしています。

「不動産 ➡ 不動産」、「金融商品 ➡ 金融商品」だけでなく、バランスのとれたポートフォリオを形成することができます。