お客様の声

今まで何となく余裕資金ができた時に売り出されていた債券を購入して運用していましたが、最近利率の低い債券しかなく運用できていない資金がありました。

たまたま楽天証券から申し込めるこちらのFPフローリストさんのセミナーに参加したご縁で望月さんに相談に乗っていただくことになりました。

初回の面談は会社に出向いてお話をしましたが、昨今の事情によりPCを使った面談を提案されました。操作方法は教えていただけますし、望月さんのお顔を見ながら、その場にいるように相談できるので、わざわざ会社まで行かなくても十二分に安心して話すことができました。

可能ならこれからもPCでお願いしたいくらいです。

ＦＰフローリスト望月さんとの出会いは、投資セミナーでした。
お話を聞いているうちに「この人なら相談できそう」と直感し、個別相談の予約をさせてもらいました。
お金の話はかなりな個人情報ですが、安心して何でも相談できます。
以前は自己流で資産管理等をしていましたが、やはりプロは違うなと実感しています。
頻繁に法律や制度が変わるのに、勉強を沢山されていて尊敬します。
これからもよろしくお願いします。

就職したばかりの息子に積立運用を始めてもらいたいと思い、２人でレクチャーを受けました。基礎知識がないことが不安でしたが、ゆっくりと話して下さり、丁寧にレクチャーしていただけたので、息子もよく理解できていました（私も勉強になりました）。

また、資産運用の大切さや投資信託の選び方について、ＦＰさんご自身が本当に良いと思っているままを素直お話して下さっていたので、思わず惹きこまれました。短期の成績で一喜一憂せずに、長く楽しみながら資産運用ができそうです。

今回は主人の相続で大変お世話になりました。主人は経営者でしたので、おそらく一般の相続より複雑で考えないといけないこと、やらないといけない手続きが多く、また「これはこの人には言ってはいけない」といった内容がたくさんありましたので、FPさんがいてくださらないとどうしてよいか分からなくて混乱していたと思います。 手続きのアドバイスはもちろんですが、精神的に気持ちを分かった上で方向性をアドバイスしてくださったのが本当にありがたかったです。

今までは何かを決めるときはすべて主人がしてくれていました。主人がいなくなってからは、一人で重い判断と次々としなければいけなくなりました。周りの人が善意でいろいろなことを言ってくれるのですが、全部違うので、一人では何からしなくてはいけないか、どれは後回しでもよいのか、とても判断できなかったと思います。 財産の整理や、不動産を調べたり売ったり買ったりといった大きな事は、全体を分かった上で必要な手順をアドバイスしてくれる方がいないと、とても一人ではできなかったと思います。

また司法書士や税理士など、必要な信頼できる先生を紹介してもらえたこと、そういった必要な新しい方に、次々1から10まで複雑な事情を話すのは大変なことですが、代わりに上手に説明してくださったこともありがたかったです。

相談してよかったことで思いだされるのは、保険の整理がすぐにできたことです。
主人が郵便局で保険関係も仕事でしていましたので、まるっきりまかせていました。主人が急逝してからはいろいろな手続きや子どもの入学などあり頭が混乱していて、とても自分では保険の整理などできなかったと思います。それが家計の窓口さんにお願いして保険を整理でき、よかったと思います。やはりプロはすごいな～と思いました。

それから生命保険などの保険金をどう管理しておけばよいのか、これからの生活費や学費など、どのくらいかかるかなど、不安もいっぱいでした。まだ進行形ですが、ひとりで不安をかかえてはとてもやってはこられなかったと思います。

私は親ももういませんし、相談できるひともいませんので信頼できるFPさんに相談でき、よかったと思います。
ひとりで抱え込まないほうがよいですね。

主人が亡くなった後、保険の名義変更などの手続きをしていると、保険会社の方から「これからはあなたが世帯主だから、あなたの保険をきちんとしなくてはいけませんよ」といわれました。慌てていたので、「こんなに必要なのかな？おかしいな」と思いながら、ずいぶんたくさんの保険に、言われるがまま加入してしまいました。

その後、ファイナンシャル・プランナーさんに相続財産の整理を相談できることを知り、家計の窓口に相談しました。 遺族年金など、子供が何歳になった頃、いくらくらいのお金が受け取れるかということは、大体分かっていたつもりでしたが、 ライフプランを作ってもらい、きちんと表になって出てきたことはとても大きかったです。将来もらえる現金の額がはっきり分かって、どれくらい働く必要があるかなど、将来の見通しが立ったのでとてもすっきりしました。

気になっていた保険もすべてチェックしてもらうことができ、今後必要な保障の整理ができたので、とても気持ちが軽くなりました。

老後資金の不安から、とにかくお金をためなければ！と、「お金を使う＝悪」といった感覚に陥り、家計管理が苦痛でした。思い切ってプロに相談した結果、老後の必要資金が明確になり、そこから逆算した貯蓄計画が立てられ、不安が一気に解消されました。
その他、毎月の費目ごとの予算を一緒に決めていただいたので、それさえ守っていれば、自動的に貯金ができ、細かく家計簿をつける必要もありません。自分一人では、適切な予算を決めることはできなかったし、将来の必要資金を明確にし、そこから逆算した貯蓄計画を立てることも到底できませんでした。ここまでの結果をこの相談料で受けられるなんて、とてもお得だと思います。相談前の漠然とした不安に支配された家計管理から解放され、前向きに生活することができるようになりました。ネット経由の申し込みだったため当初は不安でしたが、柳澤さんに担当していただきとても良かったです。お金のことは家族、友人でもなかなか話しづらいので、困っているなら迷わずプロに相談すべきだなと思いました。色んな年齢、経歴のＦＰさんがいらっしゃる中で、人生の先輩でもある柳澤さんに巡り会えて幸せでした。ありがとうございました。

最大の成果は、『家計の見える化』を行えたこと。
毎月の支出額が明確になり、金銭感覚が１８０度変わりました。
夫婦共々、相談前の無駄遣いを反省し、世帯収入の５％ほどだった毎月の貯蓄が、毎月20％ほどになりました。
また何より、夫婦共々、前向きな気持ちになれました。
今後、様々なことが我々家族に起こり得ると思いますが、見える化させる習慣が身についた今、不思議と将来への不安が和らぎ、「何とかなる！」という自信に繋がりました。

母と2人で実家の家計の見直しをお願いしました。プロの目線で家計を見てもらうのは初めてで私も母も心配していたのですが、望月先生がとても親身に聞いてくださり、アドバイスくださいました。できるところとできないところを教えてもらえるだけでもとてもためになりました。何かライフステージの変化があったときにはまたご相談したいと思いました。ありがとうございます。

我が家は夫婦共働きで、それぞれが必要だと思うものを必要だと思ったときに買うという生活をしていました。しかし、家計の収支を把握しておらず、マイホー ムの購入、出産が続き、子供の保育料を払っていけるか、将来のための貯金をいくらすればいいのかわからない、という状態になり、FPフローリストさんに相談いたしました。

家計の見直し相談をして、私たちに無理なくできる管理方法を具体的に示してくださり、これまで使い過ぎていた部分、余裕をもたせておいて いい部分がわかりました。結果として、お互いの収入をある程度は自由に使いつつ、必要な出費、貯金に回すお金は確保できる家計にすることができました。予想以上の見直し効果がありとても満足しています。ありがとうございました。