「年間FPサポート」
-
最初にお世話になったのは、ライフプラン・シミュレーションでした。
数年後には働くか、働き方を変えるかという選択の時期で、働いていればお金は入ってくるだろうし、保険にもそれなりに見直しているから大丈夫というお気楽夫婦でしたので、資産運用でお金に働いてもらうということを、まず、やさしいところから教えていただきました。
証券会社の口座開設に始まり、今のわが家の状況に合う有望なファンドのご紹介、毎年の資産状況の把握、見直しなど、自分たちだけでは到底知り得ないところまで、また、社会人になった娘も、保険の加入やこれからのマネープランについて、
親が教えられないことも、望月さんにお世話になっておりました。そしておととし、実家の母が認知症になったことをきっかけに、実家の住まいの行方、少ないながらも資産について、何から手を付けていいか不安で不安でとお話ししたところ、まず把握しておくことを示され、即日、不動産部門の飯田さんをご紹介いただきました。
父が入居していた施設にまで足を運んでいただき、父の意向や娘である私たちの話を聞いて、デリケートな問題であるにも関わらず、的確にアドバイスをくださり、実家の土地売却に向けて動き始めてくださいました。
その矢先、新型コロナウイルス感染拡大にための1回目の緊急事態宣言により、その流れが滞りました。
加えて、スムーズな土地売却のためには家族信託の手続きを急ぎ進める必要があることが分かり、
こちらも即日、ＦＰフローリストさんから家族信託に明るい司法書士さんをご紹介いただきました。初めてのことで戸惑いながらも、正しく対応ができているから大丈夫という安心感がありました。
その後、残念なことに父が亡くなり、家族信託手続きは立ち消え、今度は相続の手続きを進めながらの土地売却の手続き、ということになりました。
その間も、司法書士の方にも、飯田さん、木村さんにもずっと親身に寄り添っていただきました。
皆さんには2倍のお仕事をしていただいたように思います。年間サポートを契約しているおかげで、私たち家族の変化、世の中の変化にあっても、必要なところで相談でき、アドバイスをいただけるので、安心で、本当に助かっています。
ありがとうございました。今後ともどうぞよろしくお願いいたします。 -
資金的に将来に対する不安があり、何か始めなければという思いに駆られていました。
でも資産運用はよく分からないし怖い、という先入観があり、迷っていました。
やはりプロに相談するのが一番だろうと、ＦＰについて色々調べていくうちに、ＦＰでありＩＦＡであるＦＰフローリストのことを知り、思い切ってご相談しました。
資産運用は長期にわたり続けていけばプラスになる可能性が高いことを、様々な資料をもとに分かりやすく解説していただき、不安はなくなりました。証券会社の口座開設にあたっては一から分かりやすく教えていただき、不安なく進められました。
国内や海外の有望なファンドをご紹介いただき、資産運用を始めてまだそれほど経っていませんが、今のところ保有する全てのファンドで収益が出ています。
全てはＦＰさんのおかげであり、私一人では到底ここまで辿りつけませんでした。心より感謝しています。これからもＦＰさんの教えを守り、一時的な減益などに一喜一憂せず、長く資産運用を続けていこうと思います。
-
共働きで子供がいなかった時期が長く、家計的に放漫でもなんとかなったことから夫婦でお金のことを話し合ったことがなく、いざ引き締める必要がでても、なかなか話し合いができず、とんどん家計がひっ迫するばかりでした。そんなところ、たままたHPをみてご相談をお願いしたところ、以下の点において大変満足しています。
まず第一に、FPの方に家計的な視点で話してもらえることで、夫の支出抑制を図る場合にも一方的に責めたかたちにもならず、建設的に進められた点です。子育て中でただでさえ時間が無い中、夫婦で敢えて毎月の家計状況の共有を、ということにはなかなかならないのですが、ＦＰさんへの報告という形でうまくできました。
第二に家計状況を把握できた点です。
ライフプランはなかなか個人では作れないものなので、数字をみて実感することができ良かったです。
第三に家計簿が習慣化できた点です。
これまで家計簿を買っては眠らせてきたのですが、相談から2年間近く続いています。アプリの機能以上にやはり、ＦＰさんに報告しなければ！というモチベーションと、良かった点は誉めてもらえる、というのが大きかったと思います。
ライフプランという目標のために、毎日少しずつ家計簿をつけていくという毎日を淡々とこなしていくことになるので、日々に思い悩むことはなくなり、家計に割く心理的な負担がなくなりました。もしかしたらこれが一番の効果かもしれません。
-
お蔭様でこの一年でお金に対する意識、考え、姿勢が大きく変わりました。
ファイナンシャルリテラシーが上がったというのでしょうか、とても良かったです。
このコロナ禍でちょうどライフスタイルが変わったことと、うまくリンクしてお金の節約体質が身についてきたようです。
コロナからもとに生活が戻っても、お金の使い方は今まで通りにしたいと思います。
保険の見直し、iDeCoやNISAなど老後資金の確保が出来たことも大きいです。
ＦＰさんには大変感謝します。 -
我が家は収入にかなり波があり、教育費の負担も大きくなることが見込まれ、「将来どうなるのか」「保険や貯蓄をどうしたら良いのか」と見えないことへの不安があったため、家計全般のサポートをお願いするようになりました。
こんな我が家の現状を、望月先生は何年にもわたり親身に聞き取ってアドバイスしてくださっています。それまでは私なりに考えていたつもりでしたが、貯蓄は銀行の定期預金に、保険はなんとなく聞いたことの ある保険会社のものに入っておけばいいかな、という感覚でした。
サポートを受けることで視野が広がり、日本や世界の経済の動きについても教えていただき、いろいろな選択肢があることを知りました。
私にとっては初めて聞くことばかりで新鮮です。
今ではまるで楽しみな習い事に行くかのように、望月先生の面談に出かけています。
いざという時に本当に役に立つ保険なのか、投資については長い目で見てどうなのか、貯蓄とのバランスは適切か、などのポイントを押さえてサポートしていただいています。
またメリットはもちろん、デメリットについても明確に教えていただける ので、自分の身の丈にあった方法を選択することができていると感じます。
漠然としていた状況から、だんだんと道が見えてきました。長い人生のうちには自分も世の中も変化するので、見直しの大切さも感じるようになりました。自分では気付けない部分に対しては、必要な時を見計らってアドバイスくださるので本当に助かっています。
これからもよろしくお願いします！ -
人生100年時代の到来に備え職業、健康、資産の３つの寿命が大事です。望月先生には、特に資産寿命の伸ばし方について、家内、娘たちも一緒に貴重なアドバイスを頂いております。現有資産の中での老後の生活への備えの為の保険の見直し、ネット証券口座開設による株、投資信託での資産配分について、中長期の視点で学びながら、楽しく将来設計をしております。
-
投資なんて怖いから銀行が安心だしファイナンシャルプランナーなんて別世界のことと思っていました。年金が不安になったり、NISAがでてきたり、テレビや新聞だけではよくわからず、調べていくうちに望月先生にたどり着きました。
投資は怖いものではないとグラフになってわかりやすい資料でご説明いただき、リスクとリターンもわかりやすく教えていただき、不安が払拭されました。元々興味津々だった夫の熱心な質問にもお答えいただき、温度差のある夫婦を上手にご指導くださいました。
今年も年間契約を更新します。また一年間よろしくお願いします。 -
最初は、”向こうに都合の良い商品を売りつけられるんじゃないか？””少額投
資すぎて、相手にされないんじゃないか？”と不安に思って身構えて行きました。が、蓋を開けてみれば、親切すぎて怖いくらい親身になって相談にのってもらえました。投信の何千本もある中から、最適なものを探していただいたり、生命保険はオトクなものへの乗り替えの提案をしていただいたり、とても感謝しきれないくらいです。面談は堅くなく、毎回楽しいです。ゴリ押しもなく、こちらの希望を最大限にくんでくれるので、気になってる方は一度試しに相談されてみるのをオススメしたいです。（断りやすい雰囲気もいいです！）最初は、恐れていたのに長いお付き合いになっていました。これからも助けていただきたいと思っています。よろしくお願いします。
-
私達は短期～長期のお金の使い方の相談で柳澤様に依頼をさせてもらいました。 相談した結果、とても親身になって相談に応じて頂いて大満足しています。私達が やりたい事や今後のライフスタイル、職場の福利厚生等を踏まえ、オーダーメード のファイナンシャルプランを作って頂きました。また、一般論だけでなく過去の経験 を踏まえた意見を聞けるとともに、公正なアドバイスを頂けたため、納得感のある プランを作ることができました。最後に妻が妊娠中だったので、相談場所を自宅に する等柔軟に対応頂けたのも助かりました。
-
これまで全く家計管理や資産管理に関心を持っていなかったのですが、二人の子供たちの教育資金形成の必要性から年間サポートをいただきました。当初予定していた教育資金形成の話だけでなく、日々の家計管理や将来に渡るライフプランのご提案、契約保険の見直し等々総合的に大変貴重なアドバイスをいただくことが出来ました。
わかりやすいご説明やプロならでは資産運用のやり方等ご相談のたびに目から鱗が落ちる思い。根拠ない将来に対する不安からも解消され、日々の生活にもメリハリが出て、本当にご相談して良かったと実感してます。