お客様の声

３０年目の旧借地権の更新。借地人から底地を譲ってほしいというオファーがあった。高齢者で子供のいない私としては、この機会に底地を売却できれば今後の老後資金の足しにもなる。この申し出を断る理由は何もなかった。

ただ、いくらで買ってくれるのか？そもそも相場はいくらなのか？　いくら売ることはやぶさかではないとは言え、あまり安くは売りたくない。これ、話をそれなりに上手くまとめるのは結構むずかしいかも・・・さて、誰に頼むか？

当然、この地域を良く知る地元の不動産屋も考えたが頼まなかった。私が依頼したのは、１０年前に私が家を建て替えた時にいろいろとお世話になったＦＰＦの飯田さんと木村さんだった。

オファーした借地人と話を進めてもらうと、案の定、手持ちの予算がだいぶ少ないことがわかった。普通の不動産屋ならここで、「残念ですが、更新ですね。」となりそうなところだが、お二人は違った。私の希望をかなえることをあきらめない、新たな提案があった。

それは、借地人の借地権と私の底地を合わせて同時に売却する。このように所有権とすることで、より有利な売却ができるという提案であった。ただ、袋小路の一番奥という不利な立地、果たして買ってくれるところがあるのだろうか？

やはり買い手はたやすくは見つからず、多くの会社に当たってくれたようだ。結果的に、買い取りを希望してくれたのは一社だけだった。しかし、この一社を木村さんが粘り強く交渉してくれて、何とこちらの希望通りの金額で買い取ってくれることとなった。

買い手が企業となったことで、近隣関係の調整がより複雑となり面倒な作業が増えることとなった。だが、こちらも木村さんは小まめに現地を訪れ、苦労しながらも最終的に完璧にやってくれた。

この仕事、ＦＰフローリストの飯田さんと木村さんに依頼したのは正解だった。私のライフプランの希望をきちんとくみ取り、あきらめずに最後まで粘り強く誠実にことに当たってくれた。まさに、プロフェッショナルの仕事をしてくれたと思う。

飯田さん、木村さん、本当にありがとうございました。

最初にお世話になったのは、ライフプラン・シミュレーションでした。

数年後には働くか、働き方を変えるかという選択の時期で、働いていればお金は入ってくるだろうし、保険にもそれなりに見直しているから大丈夫というお気楽夫婦でしたので、資産運用でお金に働いてもらうということを、まず、やさしいところから教えていただきました。

証券会社の口座開設に始まり、今のわが家の状況に合う有望なファンドのご紹介、毎年の資産状況の把握、見直しなど、自分たちだけでは到底知り得ないところまで、また、社会人になった娘も、保険の加入やこれからのマネープランについて、
親が教えられないことも、望月さんにお世話になっておりました。

そしておととし、実家の母が認知症になったことをきっかけに、実家の住まいの行方、少ないながらも資産について、何から手を付けていいか不安で不安でとお話ししたところ、まず把握しておくことを示され、即日、不動産部門の飯田さんをご紹介いただきました。

父が入居していた施設にまで足を運んでいただき、父の意向や娘である私たちの話を聞いて、デリケートな問題であるにも関わらず、的確にアドバイスをくださり、実家の土地売却に向けて動き始めてくださいました。

その矢先、新型コロナウイルス感染拡大にための1回目の緊急事態宣言により、その流れが滞りました。
加えて、スムーズな土地売却のためには家族信託の手続きを急ぎ進める必要があることが分かり、
こちらも即日、ＦＰフローリストさんから家族信託に明るい司法書士さんをご紹介いただきました。

初めてのことで戸惑いながらも、正しく対応ができているから大丈夫という安心感がありました。
その後、残念なことに父が亡くなり、家族信託手続きは立ち消え、今度は相続の手続きを進めながらの土地売却の手続き、ということになりました。
その間も、司法書士の方にも、飯田さん、木村さんにもずっと親身に寄り添っていただきました。
皆さんには2倍のお仕事をしていただいたように思います。

年間サポートを契約しているおかげで、私たち家族の変化、世の中の変化にあっても、必要なところで相談でき、アドバイスをいただけるので、安心で、本当に助かっています。
ありがとうございました。今後ともどうぞよろしくお願いいたします。

複数の保険に加入していたため、毎月の保険料が家計を圧迫しているのではないかと思い、保険の見直しを相談しました。毎月の保険料は抑えたいけれど、必要な保障はしっかりつけたいという要望にも、こちらの希望に添いつつ、いくつかプランを作成してくれ、比較できてよかったです。

プラン作成にあたり、当面の費用負担だけではなく、老後必要となってくるであろう費用から逆算し、保険の必要額を見積もってくれて、満足のいくプランを提案していただきました。

主人と細かな所まで繰り返し尋ねましたが、その都度丁寧に説明してくれたので、疑問点や不安が解消できました。今後不要な保険料を払うことなく、更新料の心配なく過ごせるのはとても安心できます。ＦＰさんに依頼して本当によかったです。

ありがとうございました。夫婦ともに非常に満足しております。これからもよろしくお願いいたします。

ネット上で自分の判断のみで運用を行っていたのですが、特に詳しいわけでもなく、お金のことを他に相談する人もなく、アドバイスいただけたことが心強かったです。また、困ったときには依頼させてください。

何もわからずに相談に行ったのですが、親身に相談に乗っていただき納得のいく保険と資産運用が始められました。

相談に行くまでとても緊張していたのですが、とても話しやすく相談しに行って良かったです。

私がフローリストさんを利用したきっかけは、夫が闘病6ヶ月で亡くなってしまい、これからの生活設計を誰に相談したら良いのか不安になってしまったことがきっかけでした。

まだ大学生の子もおり、上の子は障害があるので、今後も普通の賃金が貰える仕事は出来ないだろうと考えていました。今後の生活設計を一緒に考えてくれそうな女性のＦＰを探しているとフローリストさんのホームページが目に止まりました。

女性ＦＰが多く、きめ細かいアドバイスを貰えそうだと思い連絡をしました。

私の今の事情とこれからの不安を伝えると、我が家のこれから先の収入と支出のバランス。

無駄にかけている私と子供の保険の見直し。

将来自分の介護が必要になった時に充分に保険金が出る貯蓄性のある保険への変更。

今ある貯蓄の増やし方。

スマホの高額な契約の見直し等。

さまざまなアドバイスをいただき、半年後には遺族年金とパートの仕事で暮らす我が家の家計が先々まで安心して過ごせる収支になりました。

子ども達も私の気持ちが安定しているので、安心して生活しています。

早めにＦＰさんに相談して本当に良かったと思っています。

この度はライフプラン作成、誠にありがとうございました。

主に私の側に将来について漠然とした心配があり、今回お伺いしたのですが具体的な道筋も見え、また当方で色々と話を重ねる機会ともなり大変得るものが多かったです！どうもありがとうございました。

また今後ともご相談等させていただけますと幸いです。

この度はありがとうございました。目的としては住宅購入前の資金確認でした。

何を考える必要があるかを一つ一つ丁寧に教えていただき、どの程度の物件が購入可能かを算出することができました。

お話していく中で住宅購入サポートもあわせて利用しましたが、候補物件の内見時は毎回同行してくれ、物件の良い点だけでなく悪い点についても評価して頂き、最終的には自分たちにとってベストな物件を見つけることができました。

都度ライフプランの見直し等もして頂いたので不安なく進めることができました。

全体を通して付かず離れずな程よい距離感で対応して頂き、押しつけ感は全く感じませんでした。コロナ禍でのＦＰ相談、物件購入でしたが大変助かりました。

今後とも保険見直し等でお世話になると思いますが、よろしくお願いいたします。

こちらを利用したきっかけは、持ち家を見て回っていたところ値段が高くなってしまい（不動産の営業さんも勧めるため）、心配になりＦＰフローリスト様を利用することに決めました。お金を支払うことで利用者の立場にたった意見や情報を聞きたかったからです。結果として、ＦＰフローリスト様を利用して正解でした。

最初のアンケートは結構時間がかかりましたが、その時に改めて収入と支出の内訳を正確に見直すことが出来て良かったです。

やはり、１人でやると自己流になったり、見落としていることがでてきます。

また、短期的にどれくらいお金がかかるかということは家計簿をつければわかりますが、一生涯を通した収入、支出の変化を知ることは、とても勉強になりました。

具体的に細かく計算してくれて、この年齢になった時の収入や公的資金（受け取れる年金等）、いろいろな制度まで説明してくれました。

待ってても誰も教えてくれないので、自ら動かないと得をしない制度、システムが結構あることがわかりました。

お金って短期的にみてはいけないとつくづく思いました。今の状態がずっと続くわけではないんです。長期的なスパンで計画しないと、ライフステージによって収入、支出が全く変わってきてしまう。将来の具体的なお金の流れがわかると、今何をしなくてはいけないかがわかります。

だから早めに始めてもらったほうが良いと思うので、若いうちに利用してもらったほうが良いと思います。

いろんな制度や仕組みを基本から教えてもらい、とても勉強になりましたし、その後も新聞、ニュース、経済雑誌などの情報に対してもアンテナが広がりその後の生活でも役立ちました。本当にありがとうございました。

資金的に将来に対する不安があり、何か始めなければという思いに駆られていました。

でも資産運用はよく分からないし怖い、という先入観があり、迷っていました。

やはりプロに相談するのが一番だろうと、ＦＰについて色々調べていくうちに、ＦＰでありＩＦＡであるＦＰフローリストのことを知り、思い切ってご相談しました。

資産運用は長期にわたり続けていけばプラスになる可能性が高いことを、様々な資料をもとに分かりやすく解説していただき、不安はなくなりました。証券会社の口座開設にあたっては一から分かりやすく教えていただき、不安なく進められました。

国内や海外の有望なファンドをご紹介いただき、資産運用を始めてまだそれほど経っていませんが、今のところ保有する全てのファンドで収益が出ています。

全てはＦＰさんのおかげであり、私一人では到底ここまで辿りつけませんでした。心より感謝しています。これからもＦＰさんの教えを守り、一時的な減益などに一喜一憂せず、長く資産運用を続けていこうと思います。