マネーライフ通信Vol.40 　 ～ライフプランニングの重要性～

株式会社ＦＰフローリスト　 様

みなさんこんにちは。ＦＰフローリストの茂渡です。

私が現在ＦＰフローリストで行っている業務のひとつにライフプランソフトの開発があります。
ソフトの業務やFP相談を通じて、ライフプランを作成することのメリットを日々実感しています。

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ライフプランニングの重要性
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仕事でお客様のライフプランを作成していく中で、生涯のキャッシュフローをシミュレーションできるというのはとても意義があることだと感じています。

ライフプランをシミュレーションすることで家計全体を長期にわたって把握することができます。
人生にはさまざまなターニングポイントがあり、それらのタイミングで相談に来られる方もたくさんいらっしゃいます。

住宅購入や転職、またはお子様の誕生など…。「教育費用は○○万円かかりそう」「老後は○○万円の不足になりそう…」という漠然とした不安をお持ちのお客様にとっては、目安となる費用が把握でき、目的の方向性も明らかになります。

また、過去の相談ではシミュレーションによって、希望する仕事に転職をされた方もいらっしゃいます。
数字的なことはもちろん、そのほかにも自分は「人生において何を大切にしていきたいのか」ということに気づくことも往々にしてあります。

お客様のシミュレーションをした結果、「このままでは老後が成り立たないかも…」「希望のライフプランの実現は難しいかも…」と判明する場合もよくあります。

仮に今の生活費を何十年も節約すると仮定し、数字さえ合わせれば将来のキャッシュフローは成り立ちます。
しかし、ちょっと待ってください。その節約金額は今の生活から考えて無理な金額ではありませんか？

ライフプランを改善する際は、具体的に節約可能な金額や方法をFPと一緒に考え、実行できるプランに整理することも大切です。
ライフプラン・シミュレーションには、長期的な把握はもちろんのこと、短期の家計管理についてのヒントも満載です。

ライフプランでは、キャッシュフローの数字から金銭的な面で将来を把握できることはもちろんですが、その他にも自分自身や家族が「大切にしたい」「ここは譲れない」と思っていることが整理できる機会でもあります。

私がヒアリングを行う際には、お客様の気持ちや考え方を重視し、数字合わせだけのライフプランにならないように心がけています。

ＦＰフローリストのライフプラン・シミュレーションは、数字の後ろにあるお客様の希望が叶うことや不安を解消することを大切にしてお作りしています。
人生の節目に当たる方は、ぜひ一度ライフプランを作られることをお勧めします。

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