相談事例

お申し込みのきっかけ、相談事例をご紹介

相続対策、土地は平等に分けたいオンライン子育てファミリー

被相続人の母親や兄弟に相続の権利はあるのか?相続財産に土地が多い場合、将来問題なく、資産分配できるか?知りたい。

担当FPのコメント

誰が相続人になるのか?は法律で定められていますので、お客様の事例にあったご回答と、相続財産に土地が多い場合、土地の権利をわけるのか?売却して現金をわけるのか?またはその他の方法がいいのか、お客様の現状とご希望に合う解決方法をご回答させていただきました。

対象のFP相談

老後資金の準備方法が知りたい対面相談子育てファミリー

お子様の教育費支払いがもうすぐ終わる年となり、ご自身の老後に向けてこれから準備していくタイミングとなった。老後資金の準備をどのようにすべきか知りたい。

担当FPのコメント

お客様の老後資金、ざっくり目安となる金額を算出し、その資金準備に向けて運用を取り入れる効果についてご説明したところ、運用サポートさせて頂けることになりました。

対象のFP相談

住宅購入したい。適切な予算は?オンライン子育てファミリー

子どもが生まれたことをきっかけに住宅購入を考えるようになった。住宅の予算をどれくらいで考えればよいのか知りたい。

担当FPのコメント

お客様が希望される暮らし方に合う住宅の予算を出すためにライフプランシミュレーションを行うことになった。

対象のFP相談

住宅ローンの支払いが不安オンラインご夫婦

結婚後、すぐに新築マンションを契約したが、住宅ローンを支払いながら子どもを育てていけるのか、また何人子どもをもてるのか知りたい。

担当FPのコメント

子ども1人・2人出産の複数プランを公立・私立のパターンにわけて分析し、生活水準の目安と具体的な対策を提示。漠然とした不安が解消し、マンション入居が不安から楽しみへと大きく変化。

対象のFP相談

教育費、住宅費の目安が知りたいオンライン子育てファミリー

老後も十分な資金を残すためには、子どもの教育費、住宅の購入について、どの程度の金額をかけてよいか知りたい。

担当FPのコメント

ご希望のくらしが金銭面から叶うのか、ライフプラン・シミュレーションを行い、その結果をみて、どのようなバランスで予算建てするかを検討されることになりました。

対象のFP相談

家計をどこまで切り詰めれば良い?対面相談子育てファミリー

今まで家計簿を付けた事が無く、収入を残す事無く使い込んでいました。将来を考えたときに生活を切り詰める必要が出てきて、家計簿をつけ始めたのですが、プロのアドバイスを頂きたいです。

担当FPのコメント

今後の相続税対策も見据えた家計管理の目安を確認するために、ライフプランシュミレーションをご利用頂くことになった。

対象のFP相談

独身女性のライフプラン対面相談シングル女性

独身のままでも、普通に暮らしていけるライフプランを考えたい。現在は実家暮らし。結婚するつもりはなく、仲が良い家族と一緒にずっと暮らしたい。

担当FPのコメント

仕事は生涯続けていきたいというお考えをベースに、年収が今のままでも、無理なく続けていける積立計画をご提案しました。老後資金対策はつみたてNISAを活用し、掛け捨ての保険は貯蓄型に見直すことになりました。

対象のFP相談

団体保険を見直したいが持病ありオンライン子育てファミリー

団体保険の見直し方、また持病があるがそもそも保険に入れるのか?
先進医療特約が欲しい。

担当FPのコメント

長生きした場合を想定して終身に切り替えておく方が安心かもしれません。持病があっても入れる可能性のある緩和型の保険があります。
先進医療特約は加入中のがん保険に付加できるかを聞いてみると良いです。ただ、がん保険の先進はあくまでもがんの先進医療が対象です。広く医療全体に効果を及ぼしたい場合は医療保険を見直す際に先進医療特約をつけることをお勧めします。

対象のFP相談

教育、車、家、老後まで心配オンライン子育てファミリー

老後資金の貯蓄計画、子供の教育費、住宅・自家用車の購入は可能などを伺いたい

担当FPのコメント

どのような暮らしをご希望されているのか伺い、ライフプランシミュレーションをするとともに、老後資金・教育費等の貯蓄方法についてご提案することとなりました。

対象のFP相談

新婚です。今後の貯蓄ペースが知りたい対面相談ご夫婦

結婚にあたって、希望するライフプラン(住宅購入・教育費)の実現のために、今後どれ位貯蓄していけばいいか知りたい。

担当FPのコメント

希望するお子様の教育費など踏まえ、無理のない住宅取得金額を算出するために、ライフプランシュミレーションをご提案。

対象のFP相談

将来を見据えた運用がしたい対面相談子育てファミリー

現在楽天証券で積立を行っているが、色々とわからないまま設定だけしている状況なので、将来を見据えてお金の勉強や運用を行っていきたい。

担当FPのコメント

お子様2人私立の小学校に通われており、特に学費対策もしていないとのことで、教育費の確保、老後資金の準備として複利の効果や過去の実績をもとに計画的に積立運用を行うようアドバイス。楽天証券のネットコースからIFAコースへ変更希望。

対象のFP相談

この金額で家を買って大丈夫?オンライン子育てファミリー

ほしい物件は決まっているがライフプラン上、購入可能かどうか知りたい。

担当FPのコメント

欲しいと思われている物件の客観的な評価についてお話した。結果的その物件は申込ができなかったが、他区画を契約することができた。ライフプランシミュレーションでしっかりと先を見通したいということになった。

対象のFP相談

保険の満期が近いので見直したい対面相談ご夫婦

団体生命保険と、更新型の保険の見直しをしたい。掛け捨てタイプ、貯蓄タイプ、何が良いのか?

担当FPのコメント

資産運用の必要性も感じられていたため生命保険料控除をとれる個人年金保険についてもお話した。更新型よりも掛け捨てで保険料が変わらない方がメリットがあると感じ、そちらで備えることとなった。

対象のFP相談

2人目を産んでも成り立ちますか対面相談子育てファミリー

2人目の子どもを視野に入れても、希望のライフプランが成り立つか相談したい。

担当FPのコメント

まずは、返済している住宅ローンと現在の生活水準が合っているかを確認して、大きな問題がないことをお伝えしました。その上で、2人目のお子様を授かった場合、進路によっては一部見直しが必要になること、子育てとご両親の介護費用が重なることをお伝えし、無理のない資金計画を立てるため、ライフプラン・シミュレーションを行うことになりました。

対象のFP相談

住宅購入で理想の暮らしをしたい対面相談ご夫婦

住宅購入を考えていおり、購入可能な金額を知りたい。

担当FPのコメント

どのような暮らしをご希望されているのか伺い、ライフプランシミュレーションにより購入可能額を算出することにしました。また、その結果と希望される暮らし方に合う住宅探しも一緒に行うことになりました。

対象のFP相談

自宅を賃貸に出して生活できるか対面相談子育てファミリー

子どもが通う学校近隣に一時的引越しを検討中。その間自宅を賃貸予定。CFに問題ないか、また老後まで生活が成り立つのか確認したい。

担当FPのコメント

家計の状況をお聞きすると、現状は良いが、老後の生活は厳しい見込みと分かりました。ライフプランを作成するとともに生活費のスリム化を目指すことになりました。

対象のFP相談

若いうちに住宅を購入したいです対面相談ご夫婦

若い内にマイホームが欲しい。予算や購入時期もアドバイスを希望します。

担当FPのコメント

ご夫婦の働き方や、希望するお子様の人数によってマイホームの予算が変わることをアドバイス。ベストな購入時期や、無理のない資金計画を立てるため、ライフプラン・シミュレーションを行うことになりました。

対象のFP相談

転職後の資産形成が不安ですオンライン子育てファミリー

転職を機にライフプランを確認したい

担当FPのコメント

予定通りの資産形成ができそうかどうか、ライフプランシミュレーションにて確認することになりました。

対象のFP相談

結婚したので今後について考えたい。対面相談ご夫婦

結婚を機に今後のライフプランをシミュレーションしたい。

担当FPのコメント

初回相談にお申し込みだったため、ライフプランシュミレーションの内容をご案内しました。内容にご納得され、ライフプランシュミレーションを行うことになりました。

対象のFP相談

確定拠出年金について知りたい対面相談ご夫婦

妊娠を機に退職し、前職で加入していた確定拠出年金をどのようにするべきか教えてほしい。

担当FPのコメント

確定拠出年金の仕組みと運用方法のコツをお伝えしました。

対象のFP相談