マネーライフ通信Vol.39 　～新NISAの疑問・質問に答えます！～

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こんにちは。ＦＰフローリスト柳澤です。

4月19日に開催したオンラインセミナー「世界経済の見通しと2024年から始まる新NISAについて」は、128名の方にお申し込みいただきました。
アンケートでは「新NISAの概要がわかってよかった」「新NISAの仕組みでわからなかったことがクリアになった」など、新NISAに関するコメントが多かったです。

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新NISAの疑問・質問に答えます！
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新NISAは、岸田政権「資産所得倍増プラン」を代表する政策です。

金融庁のデータによると、各国の家計金融資産推移を20年で比較したところ、アメリカ3.4倍、イギリス2.3倍に増えているのに対して、日本はわずか1.4倍。資産形成でアメリカ・イギリスに大きく後れをとっていました。

このデータ等を受けて大改正となったのが2024年からの新NISAです。

日本の家計金融資産は2000兆円と言われていますが、その半分以上の54.3％がリターンの少ない現預金で保有されていること、資産運用を行っている投資家が日本では約2000万人と少ないことなどのことから、投資しやすい環境を整えようと、今回の大改正になったそうです。

新NISAは現行NISAで不便だった部分（非課税期間など）がなくなるなど、投資しやすい環境を整える改正となっていますが、仕組みが簡素化したかといえば、そうではありません。

つみたて投資枠と成長投資枠があったり、非課税保有限度額という概念が導入されたり、利用する際に注意すべきポイントがいくつかあります。
また、いま利用しているNISA（一般NISA/つみたてNISA/ジュニアNISA）をどうしたらいいか、今年のNISA・つみたてNISA枠を使うと新NISAが始まったときに不利益にならないかなど、現行NISAの取り扱いについてもコツがあります。

多くの人に新NISAを正しく理解して、活用してほしい。

そんな思いから、新たに相談メニューをつくりました。
「はじめての新NISA相談」です。

新NISAと現行NISAにかかわる疑問・質問に対してアドバイスするものです。
2023年12月10日までにお申し込みいただいた方には相談料（50分）を無料とさせていただきます。

「はじめての新NISA相談」
https://kakeinomadoguchi.com/fp/nisa.html

新NISAに興味のある方に、十分に理解していただいた上で資産づくりに取り組んでいただければと企画した期間限定の特別メニューです。
気軽にご活用くださいね。

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次回の配信もお楽しみに！

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