FP相談/ライフプラン・シミュレーション

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ライフプラン・シミュレーション
サービス内容詳細

1. ライフデザインの確認とライフプランカウンセリング

FPが一緒にライフデザイン作成からスタート

ライフデザインとは、将来希望される生活設計、人生設計、夢を具現化(未来年表やフォトデザイン化)した将来設計図です。

ライフプラン・シミュレーション
  • いつ頃結婚したいか?
  • 子どもは何人ほしいか?
  • 子どもが望めば私立進学や留学を叶えられるか?
  • 住宅取得はいつ頃がよいか?適正予算は?
  • 現役時代はどのエリアで、どんな暮らしをしたいか?
  • 老後安心して暮らすためにはどんな準備をしていきたいか?
  • 老後はどのような場所でどのような暮らしをしたいか?

ライフプラン作成にあたっては、皆様の人生の夢や希望を整理していくことが必要です。FPによるカウンセリングを受けながらこのライフデザインを作成することで、今まで明確に意識したことがなかった将来の構想を整理できる方も多く、より前向きに計画的にこれからの生活を考えていく、よいきっかけになります。

そして、ライフデザインを資金面から実現可能かプランニングすることを、ライフプランニングといいます。ライフプラン・シミュレーションにおいて、現在の資産、負債、収支の状況、今後の人生のご希望(ライフイベント)に基づき、収支予測をシミュレーションした上で、希望が叶うための資金面の作戦を立てていきます。

2. ライフプラン・シミュレーションの作成

最大5パターンまでシミュレーションを作成

カウンセリングで伺ったご希望を反映させたライフプラン・シミュレーションを作成します。今後の収入と支出の予定を詳細にシミュレーションすることで、将来希望の生活が可能かどうか分析します。原則100歳まで安心して暮らせるプランを目指しております。
最大5パターンまで、ご希望に応じて複数のライフプラン・シミュレーションを作成します。

キャッシュフロー
[複数パターンのシミュレーションを希望される例]
  • キャッシュフロー上可能な住宅予算の上限額を逆算してほしい
  • 子どもの進路が私立と公立で、家計にどれだけ変化があるか知りたい
  • 妻が産後もフルタイムの場合とパートの場合それぞれの、家計の見通しを知りたい

3. ライフプランの改善提案

ライフプラン・シミュレーションでは、生涯にわたり希望の生活が成り立つことを目指して、キャッシュフローの現状確認と、必要に応じた改善方法を検討します。
ご希望を反映したライフプランに、キャッシュフロー上の問題点が見つかった場合は、FP手法を用い、実行可能な改善策を提示します。

わかりやすいライプラン提案書をご提出いたします

家計の窓口では、こだわりぬいたオリジナルのライフプランソフトで、シミュレーションと改善策を作成し、わかりやすい提案書にして進呈しています。

ライフプランの改善提案

※ご提案したライフプランを踏まえて、さらに異なるパターンの試算を希望される場合は、提出・説明から1週間以内にご連絡いただければ、再プランまでは追加料金なしで対応させていただいております。

4. アフターサポート

ご希望に応じて、保険の整理や住宅ローンの借り換えの簡易アドバイスなどは料金の範囲で対応しております。

引き続き、他のFP相談メニューへの移行も可能です。

プラン実行に関して、必要な場合は引き続きFPがサポートするサービスも豊富に準備しています。その場合、「ライフプラン・シミュレーション」料金との差額(30,000円+税を割り引き)でご利用いただけます。希望の将来プランを実現まで応援いたします。

事例)「ライフプラン・シミュレーション」から「年間FPサポート」への移行

まずは「ライフプラン・シミュレーション」をご利用。

「ライフプラン・シミュレーション」の結果を見て、家計の見直しや資産運用も含めた、トータルな1年間のサポートをご希望。

年間FPサポート」に移行。

[ライフプラン・シミュレーション→住宅購入相談への移行事例]

マンション購入の可否を判断するため、まずは「ライフプラン・シミュレーション」をご利用。
マンション購入が可能であること、また買っても大丈夫なマンション価格も判明。

できるだけ早期の購入をされたいとのお考えで、信頼できる不動産仲介業者探し、ローン、団信などについても、引き続き相談をご希望。

住宅購入相談」に移行。